Общие критерии

Брокер — это посредник при заключении сделок на бирже, действующий по поручению своих клиентов. Частное лицо или организация могут работать на бирже только через брокера — профессионального участника рынка ценных бумаг. Профессиональный участник обязан иметь лицензию, и только он имеет право купить на бирже торговое место.

При выборе посредника следует учитывать такие факторы, как надежность и опытность. Необходимо также убедиться, что брокер является участником той торговой площадки, на которой вы планируете работать.

Важно оценить выбор торговой системы для доступа к котировкам и заключению сделок. Существует множество компьютерных программ, предоставляемых брокерами бесплатно своим клиентам для доступа к биржевым торгам. Кроме того, брокер должен предоставлять доступ к торгам по телефону на случай технических сбоев.

Следует также учесть стоимость обслуживания. Процент от операций на рынке взимается в любом случае, независимо от успешности сделки. Поэтому комиссия должна быть минимальной. Кроме того, необходимо уточнить стоимость ввода и вывода средств на рынок.

Почти все брокеры работают с клиентами, начиная с определенной стартовой суммы инвестиций, размер которой тоже следует уточнить, как и размер кредитного плеча. Помните, большое кредитное плечо может привести к потере депозита.

Этот анализ профессиональный трейдер должен провести самостоятельно до открытия реального торгового счета и перевода средств брокеру.

В настоящее время в интернете существует множество симуляторов или кухонь, выдающих себя за профессиональных брокеров и предлагающих торговлю различными финансовыми инструментами. Начинающим трейдерам практически невозможно самостоятельно разобраться, когда они проводят реальные сделки на бирже через брокера, а когда работают в системе симулятора торгов.

По такой схеме работают мелкие ритейл-компании, обслуживающие мелких инвесторов. Эти компании проводят операции от своего имени и за свой счет, не выводя клиента на реальный рынок.

Кроме проблемы доступа клиента к реальному рынку, очень важным вопросом становится профессионализм брокера и надежность его программного обеспечения (торгового терминала).

Давайте теперь попробуем разобраться, кто есть кто, чтобы вы могли сделать осознанный выбор, в какой именно компании открыть счет. Для этого рассмотрим определенные схемы, по которым компании — посредники биржевых услуг работают со своими клиентами.

1-я схема: «Кухня»
Названа так, потому что сделки клиентов брокер не выводит на реальный рынок. Трейдеры «варятся» внутри самой компании. При такой организации торгов заработок вашего брокера не зависит от комиссии, а от слитого депозита трейдера. При данной схеме работы возникает прямой конфликт интересов между клиентом и компанией, поскольку в случае заработка трейдера компания должна будет выплатить ему деньги за свой счет.

Трейдерам, которые торгуют прибыльно, в таких компаниях обычно ухудшают торговые условия. Применяются и другие меры, такие как: удаление сделок из терминала (особенно если торговля ведется через торговый терминал МТ4) и банальная невыплата средств. Эти действия, конечно же, попадают под статью уголовного кодекса, но это не облегчает ситуацию. Ведь вы приходите на биржу торговать, а не бороться за возврат своих вложенных или заработанных средств.

2-я схема: «Полукухня»
Работают по той же схеме, что и предыдущие, но крупных клиентов выводят на реальный рынок посредством STP (Straight Through Processing) — прямой обработки счетов. Если у дилингового центра имеются такие счета, то у клиента есть шанс попасть на реальный рынок через поставщика ликвидности. Однако гарантировать это вам никто не сможет.

Слово «дилинговый центр» само по себе не несет ничего плохого, по сути это такая же торговая площадка с торговыми местами для трейдеров. Однако их подключение ведет, как правило, в никуда. Клиент видит на мониторе поток котировок, нажатие кнопок «купить» или «продать» фиксирует цену операции, но не передает приказ на реальный рынок. Все сделки фиксируются внутри дилинга.

3-я схема: «Профессиональные брокеры»
Брокер выводит абсолютно все сделки на рынок, не конфликтует со своим клиентом, поскольку зарабатывает на разнице в спреде и на комиссии от торговых операций, а не на сливе счетов клиентов. Он заинтересован в том, чтобы трейдер успешно и много торговал и увеличивал свой торговый оборот. Однако он никогда не будет рекомендовать клиенту увеличивать свой депозит. Профессиональный брокер заботится о своем клиенте, предоставляя ему качественные услуги и наилучшие торговые условия, рассчитывая на то, чтобы клиент как можно дольше оставался в компании и зарабатывал.

Как отличить профессионального брокера от «кухни»?
Прежде всего, обратите внимание на наличие публичной информации о компании:

• место регистрации;

• список учредителей;

• наличие лицензий от официальных регуляторов, а не добровольных организаций;

• отчетность и учредительные документы.

У профессионального брокера место регистрации компании всегда совпадает с местом налогообложения и местом лицензирования.

У профессионального брокера:

• Ордера исполняются по рынку;

• Отсутствуют реквоты;

• Проскальзывания бывают как в плюс, так и в минус;

• Отсутствуют ограничения на торговлю, такие как: размер прибыли на одну сделку, закрытие сделки раньше определенного времени или выставление ордера ближе к какому-то уровню, или частота сделок в единицу времени;

• Брокер предоставляет стакан цен, где всегда можно увидеть выставленные лимитированные заявки на покупку и продажу актива;

• В случае увеличения торгового оборота клиент может рассчитывать на улучшение торговых условий (снижение комиссии).

Дилинговый центр («кухня»):

• Низкая скорость исполнения ордеров;

• Фиксированные спреды;

• Постоянные проскальзывания против клиента;

• Ухудшение торговых условий в случае, если вы начинаете прибыльно торговать;

• Нельзя закрыть сделку раньше определенного времени с момента ее открытия;

• Возможность выставить замок;

• Отсутствие ежедневных торговых отчетов о проведенных вами сделках;

• Задержки при выводе средств;

• Бонусы, страховки, блокирующие вывод собственных средств;

• Постоянное беспокойство клиента со стороны сотрудников компании, предлагающих различные стратегии, бонусы, консультации, сигналы, роботы и прочие «фишки», которые впоследствии приводят если не к сливу депозита, то однозначным проблемам с выводом средств.

ВНИМАНИЕ!!!
С августа 2018 года вступили в силу новые правила регулирования финансовых рынков, согласно которым розничным клиентам на территории Европы запрещено предоставлять плечо выше чем 1:30. Это уменьшает риск потерь при маржинальной торговле. Поэтому любая компания, предоставляющая вам более высокое плечо, должна вызывать у вас повышенное внимание и осторожность. Однозначно, вы не найдете таких компаний в Англии, Америке, Кипре и Германии.

Только австралийские брокеры предоставляют возможность своим клиентам торговать с более высоким плечом, но только из тихоокеанского региона, чтобы не вступать в конфликт с европейским и североамериканским законодательством.

Как же найти того самого правильного брокера, чтобы открыть у него счет?
Это еще один важный вопрос, который предстоит разобрать.

Никого не удивлю, если скажу, что самый популярный и быстрый способ найти то, что вам нужно — это задать вопрос в Google. Вбив в поисковую строку фразу “Выбрать брокера Forex”, вы увидите массу предложений от самых разнообразных компаний с самыми разнообразными условиями. Если же мы начнем разбираться в тонкостях и анализировать информацию, размещенную на сайтах компаний, предоставляющих брокерские услуги, то столкнемся с неприятной ситуацией. Все компании, размещенные на первых 2-3 страницах, попадают под наше определение «кухни». Зарегистрированы они на каких-то островах, с соответствующими лицензиями, отчетности на сайте нет, куча предложений разнообразных бонусов и условий, от которых голова начинает идти кругом. Учитывая изложенное выше, грамотный трейдер, конечно же, поймет, что это совсем не то, что ему нужно.

Единственная правильная рекомендация — искать брокера на бирже! Да, именно там! Зайдите на официальный сайт любой фондовой биржи, будь то ММВБ, NYSE, TSE или London Stock Exchange, и вы найдете полную информацию о том, кто торгует на этой бирже. Вы получите полный список брокеров, лицензированных этой биржей, и вам останется только найти того, чьи торговые условия вас удовлетворят. Конечно же, среди этих компаний могут быть те, кто зарегистрирован в офшорных зонах, однако с ними не возникнет вопросов по выводу средств и сливу депозита.

Немного сложнее обстоят дела с форекс-брокерами, но и здесь есть торговые площадки, на которых также имеется список лицензированных брокеров. Эти торговые площадки сравнимы с вышеупомянутыми фондовыми биржами. С их сайта можно перейти непосредственно на сайты брокеров, с которыми они работают, ознакомиться с торговыми условиями и открыть у них счет. Конечно, не каждый брокер будет готов работать с розничным клиентом, однако порекомендует вам ту компанию, которую устроит ваш депозит. Список сайтов торговых площадок будет приведен под этим роликом.

Вы можете написать на любую из этих площадок, и вам вышлют в ответном письме список рекомендуемых брокеров. Конечно, вам нужно четко и грамотно задавать вопросы, в противном случае вам просто откажут в открытии счета, и они будут правы. На рынок нельзя идти, не имея должной подготовки, финансовых возможностей и не разбираясь в биржевой торговле. Работа на бирже — для тех, кто имеет деньги и умеет с ними работать!

ОПТИМАЛЬНЫЙ ФОРЕКС-БРОКЕР (ЛИЧНОЕ МНЕНИЕ)

• Компания, зарегистрированная в Великобритании с лицензией FCA;

• Отсутствие локированных позиций;

• Прямой рынок с комиссией не более 40 долларов с миллиона, независимо от депозита;

• Независимость от менеджера, возможность торговли как по интернету, так и по телефону 24/5.